Beschreibung
Die Beratung zu den Themen private Altersvorsorge und Geldanlage (bis zu 1 Stunde) kostet 110 Euro. Dauert die Beratung 90 Minuten, berechnen wir 165 Euro.
Jedes Geldinstitut muss im wachsenden Konkurrenzkampf verstärkt auf den eigenen Gewinn achten. Wir sind hingegen völlig unabhängig von Banken und Versicherungen. Unsere Finanzexperten orientieren sich an Ihren konkreten Wünschen und Bedürfnissen. Sie entwickeln mit Ihnen gemeinsam, in einer individuellen Beratung, eine optimale Finanzstrategie für Sie. Damit der Gewinn am Ende auch bei Ihnen bleibt, nehmen sie unter anderem diese Punkte unter die Lupe:
- Welche Finanzprodukte gibt es und wie risikoreich sind sie? (zum Beispiel Sparbriefe, Investmentfonds, Bausparverträge, Zertifikate, Anleihen)
- Was verfolgen Sie für Anlageziele und wie ist Ihre Risikoneigung?
- Welche Finanzprodukte passen zu Ihnen?
- Wie können Sie sinnvoll für die Ausbildung der Kinder und Enkel sparen?
- Die Riester-Rente lohnt sich in der Regel nicht mehr! Was mache ich mit meinem alten Vertrag? Gibt es Alternativen?
- Lohnt sich noch eine kapitalbildende Lebensversicherung oder eine private Rentenversicherung? Soll ich einen alten Vertrag beitragsfrei stellen? Gibt es sinnvollere Alternativen?
- Auch die sogenannte Entgeltumwandlung in der betrieblichen Altersversorgung lohnt sich in der Regel nicht mehr, wenn der Arbeitgeber keinen relevanten Beitrag leistet! Lohnt sich die betriebliche Altersversorgung für Sie? Gibt es auch hier Alternativen?
Bringen halten Sie zur Beratung vor:
- Vertragsangebote / -unterlagen, Vertragsstände (zum Beispiel Standmitteilung), Rentenbescheide, aktueller Steuerbescheid
